Recouvrement de créances
Recouvrement créance client : la méthode claire et efficace
Recouvrement créance client : la méthode claire et efficace
Recouvrement créance client : la méthode claire et efficace
Un client qui tarde à payer peut vite devenir un poids lourd pour la trésorerie de votre entreprise. Et quand les relances s'accumulent sans réponse, la situation devient critique. Face à ce type d’impayé, il est impératif de connaître les bons réflexes pour agir vite, sans mettre en péril la relation commerciale. Dans cet article, nous allons explorer toutes les étapes clés du recouvrement de créance client, de la prévention des impayés jusqu’aux recours judiciaires. Vous découvrirez les méthodes les plus efficaces, les outils juridiques à votre disposition, et des conseils concrets pour améliorer durablement la gestion de vos créances.
Un client qui tarde à payer peut vite devenir un poids lourd pour la trésorerie de votre entreprise. Et quand les relances s'accumulent sans réponse, la situation devient critique. Face à ce type d’impayé, il est impératif de connaître les bons réflexes pour agir vite, sans mettre en péril la relation commerciale. Dans cet article, nous allons explorer toutes les étapes clés du recouvrement de créance client, de la prévention des impayés jusqu’aux recours judiciaires. Vous découvrirez les méthodes les plus efficaces, les outils juridiques à votre disposition, et des conseils concrets pour améliorer durablement la gestion de vos créances.
Sommaire de l'article
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20 nov. 2025
Comprendre le recouvrement de créance client
Le recouvrement de créance client désigne l’ensemble des démarches entreprises pour obtenir le paiement d’une somme due par un client, que ce soit de manière amiable ou judiciaire. Cette créance peut concerner une facture impayée, un acompte non versé ou toute somme contractuellement due.
Il ne s’agit pas simplement de “réclamer de l’argent”. C’est un levier stratégique pour préserver la trésorerie de votre entreprise, éviter les contentieux coûteux, et conserver une relation commerciale saine, lorsque cela est encore possible.
Pourquoi est-ce si crucial pour votre entreprise ?
Une créance non réglée impacte directement :
Votre trésorerie : moins d’entrées d’argent, plus de tension sur les paiements fournisseurs et salaires.
Votre rentabilité : le temps passé à relancer représente un coût invisible.
Votre stabilité : une entreprise en croissance peut se retrouver freinée par des impayés qui s’accumulent.
📌 Exemple : Une PME industrielle a vu sa capacité d’investissement bloquée pendant 6 mois à cause d’un client stratégique qui n’honorait pas ses engagements.
Le cadre juridique à connaître
Le recouvrement est encadré par le Code civil et le Code de commerce, notamment en matière de :
Délais de prescription : en général 5 ans à compter de l’impayé (sauf exceptions contractuelles).
Relance formelle : une mise en demeure est souvent indispensable avant tout recours judiciaire.
Procédures judiciaires : injonction de payer, référé provision, action au fond.
Le recours à un commissaire de justice (anciennement huissier) peut intervenir à plusieurs étapes du processus, que ce soit pour une signification de mise en demeure, une tentative de recouvrement amiable, ou l’exécution d’une décision de justice.
Le recouvrement de créance client désigne l’ensemble des démarches entreprises pour obtenir le paiement d’une somme due par un client, que ce soit de manière amiable ou judiciaire. Cette créance peut concerner une facture impayée, un acompte non versé ou toute somme contractuellement due.
Il ne s’agit pas simplement de “réclamer de l’argent”. C’est un levier stratégique pour préserver la trésorerie de votre entreprise, éviter les contentieux coûteux, et conserver une relation commerciale saine, lorsque cela est encore possible.
Pourquoi est-ce si crucial pour votre entreprise ?
Une créance non réglée impacte directement :
Votre trésorerie : moins d’entrées d’argent, plus de tension sur les paiements fournisseurs et salaires.
Votre rentabilité : le temps passé à relancer représente un coût invisible.
Votre stabilité : une entreprise en croissance peut se retrouver freinée par des impayés qui s’accumulent.
📌 Exemple : Une PME industrielle a vu sa capacité d’investissement bloquée pendant 6 mois à cause d’un client stratégique qui n’honorait pas ses engagements.
Le cadre juridique à connaître
Le recouvrement est encadré par le Code civil et le Code de commerce, notamment en matière de :
Délais de prescription : en général 5 ans à compter de l’impayé (sauf exceptions contractuelles).
Relance formelle : une mise en demeure est souvent indispensable avant tout recours judiciaire.
Procédures judiciaires : injonction de payer, référé provision, action au fond.
Le recours à un commissaire de justice (anciennement huissier) peut intervenir à plusieurs étapes du processus, que ce soit pour une signification de mise en demeure, une tentative de recouvrement amiable, ou l’exécution d’une décision de justice.
Le recouvrement de créance client désigne l’ensemble des démarches entreprises pour obtenir le paiement d’une somme due par un client, que ce soit de manière amiable ou judiciaire. Cette créance peut concerner une facture impayée, un acompte non versé ou toute somme contractuellement due.
Il ne s’agit pas simplement de “réclamer de l’argent”. C’est un levier stratégique pour préserver la trésorerie de votre entreprise, éviter les contentieux coûteux, et conserver une relation commerciale saine, lorsque cela est encore possible.
Pourquoi est-ce si crucial pour votre entreprise ?
Une créance non réglée impacte directement :
Votre trésorerie : moins d’entrées d’argent, plus de tension sur les paiements fournisseurs et salaires.
Votre rentabilité : le temps passé à relancer représente un coût invisible.
Votre stabilité : une entreprise en croissance peut se retrouver freinée par des impayés qui s’accumulent.
📌 Exemple : Une PME industrielle a vu sa capacité d’investissement bloquée pendant 6 mois à cause d’un client stratégique qui n’honorait pas ses engagements.
Le cadre juridique à connaître
Le recouvrement est encadré par le Code civil et le Code de commerce, notamment en matière de :
Délais de prescription : en général 5 ans à compter de l’impayé (sauf exceptions contractuelles).
Relance formelle : une mise en demeure est souvent indispensable avant tout recours judiciaire.
Procédures judiciaires : injonction de payer, référé provision, action au fond.
Le recours à un commissaire de justice (anciennement huissier) peut intervenir à plusieurs étapes du processus, que ce soit pour une signification de mise en demeure, une tentative de recouvrement amiable, ou l’exécution d’une décision de justice.
Prévenir les impayés : le rôle clé des bonnes pratiques en amont
Avant même d’en arriver au recouvrement de créance client, la meilleure stratégie consiste à éviter les impayés. Trop d'entreprises attendent qu’un retard de paiement survienne pour réagir, alors qu’il existe des leviers simples et puissants à mettre en place dès la contractualisation.
Adoptez des conditions générales de vente solides
Les CGV sont la première ligne de défense. Elles doivent être :
Claires, précises, à jour des dernières évolutions juridiques
Transmises systématiquement à chaque client
Signées ou validées (même par email) pour être opposables
Elles doivent notamment mentionner :
Les délais de paiement
Les pénalités de retard
La clause de propriété jusqu’au paiement intégral
🎯 Conseil d’expert : indiquez dans vos CGV le recours possible à un commissaire de justice en cas d’impayé cela a un effet dissuasif immédiat.
Sécurisez chaque étape de la facturation
Un processus de facturation maîtrisé permet de réduire les risques :
Factures envoyées rapidement après la prestation ou la livraison
Mentions légales obligatoires présentes (dont la date d’échéance)
Suivi automatisé des échéances via un outil ou un tableau
🧾 Ne laissez jamais une facture "en suspens" sans relance après la date prévue. Chaque jour de retard augmente les chances de non-paiement.
Connaître ses clients, c’est aussi prévenir le risque
Avant tout engagement, évaluez la solvabilité du client :
Recherches sur son historique de paiement
Vérification des informations juridiques (extrait Kbis, comptes publiés…)
Mise en place d’un acompte si nécessaire
Avant même d’en arriver au recouvrement de créance client, la meilleure stratégie consiste à éviter les impayés. Trop d'entreprises attendent qu’un retard de paiement survienne pour réagir, alors qu’il existe des leviers simples et puissants à mettre en place dès la contractualisation.
Adoptez des conditions générales de vente solides
Les CGV sont la première ligne de défense. Elles doivent être :
Claires, précises, à jour des dernières évolutions juridiques
Transmises systématiquement à chaque client
Signées ou validées (même par email) pour être opposables
Elles doivent notamment mentionner :
Les délais de paiement
Les pénalités de retard
La clause de propriété jusqu’au paiement intégral
🎯 Conseil d’expert : indiquez dans vos CGV le recours possible à un commissaire de justice en cas d’impayé cela a un effet dissuasif immédiat.
Sécurisez chaque étape de la facturation
Un processus de facturation maîtrisé permet de réduire les risques :
Factures envoyées rapidement après la prestation ou la livraison
Mentions légales obligatoires présentes (dont la date d’échéance)
Suivi automatisé des échéances via un outil ou un tableau
🧾 Ne laissez jamais une facture "en suspens" sans relance après la date prévue. Chaque jour de retard augmente les chances de non-paiement.
Connaître ses clients, c’est aussi prévenir le risque
Avant tout engagement, évaluez la solvabilité du client :
Recherches sur son historique de paiement
Vérification des informations juridiques (extrait Kbis, comptes publiés…)
Mise en place d’un acompte si nécessaire
Avant même d’en arriver au recouvrement de créance client, la meilleure stratégie consiste à éviter les impayés. Trop d'entreprises attendent qu’un retard de paiement survienne pour réagir, alors qu’il existe des leviers simples et puissants à mettre en place dès la contractualisation.
Adoptez des conditions générales de vente solides
Les CGV sont la première ligne de défense. Elles doivent être :
Claires, précises, à jour des dernières évolutions juridiques
Transmises systématiquement à chaque client
Signées ou validées (même par email) pour être opposables
Elles doivent notamment mentionner :
Les délais de paiement
Les pénalités de retard
La clause de propriété jusqu’au paiement intégral
🎯 Conseil d’expert : indiquez dans vos CGV le recours possible à un commissaire de justice en cas d’impayé cela a un effet dissuasif immédiat.
Sécurisez chaque étape de la facturation
Un processus de facturation maîtrisé permet de réduire les risques :
Factures envoyées rapidement après la prestation ou la livraison
Mentions légales obligatoires présentes (dont la date d’échéance)
Suivi automatisé des échéances via un outil ou un tableau
🧾 Ne laissez jamais une facture "en suspens" sans relance après la date prévue. Chaque jour de retard augmente les chances de non-paiement.
Connaître ses clients, c’est aussi prévenir le risque
Avant tout engagement, évaluez la solvabilité du client :
Recherches sur son historique de paiement
Vérification des informations juridiques (extrait Kbis, comptes publiés…)
Mise en place d’un acompte si nécessaire
Recouvrement amiable : la première étape indispensable
Le recouvrement amiable est la phase initiale et privilégiée de toute tentative de récupération d’un impayé. Elle permet de préserver la relation commerciale, de gagner du temps et d’éviter les frais d’une procédure judiciaire, souvent longue et coûteuse.
Relancer efficacement : outils, ton et fréquence
Une relance bien menée repose sur la régularité et la fermeté progressive. Voici les bonnes pratiques :
1ère relance (J+1 à J+5 après échéance) : message courtois rappelant la facture, laissant place à l’oubli.
2ème relance (J+7 à J+15) : ton plus insistant, mention d’éventuelles pénalités.
3ème relance (J+20 et +) : lettre recommandée, mise en demeure, mention d’un recours possible à un commissaire de justice.
✉️ Modèle de phrase efficace : "Sauf erreur de notre part, la facture n°XXX d’un montant de X€ reste impayée. Nous vous remercions de régulariser sous 7 jours."
Le rôle du commissaire de justice dans le recouvrement amiable
Le recours à un commissaire de justice, même en phase amiable, peut accélérer les choses sans passer par le tribunal :
Il peut signifier une mise en demeure, ce qui donne plus de poids à votre démarche.
Il agit comme tiers impartial, ce qui évite l’escalade émotionnelle avec votre client.
Il peut tenter un recouvrement amiable avec plan de paiement négocié, sans procédure judiciaire.
✅ C’est souvent à cette étape que l’intervention d’un cabinet comme Benchetrit Avocats fait la différence : analyse juridique du dossier, rédaction des courriers, stratégie de négociation ferme mais constructive.
Le recouvrement amiable est la phase initiale et privilégiée de toute tentative de récupération d’un impayé. Elle permet de préserver la relation commerciale, de gagner du temps et d’éviter les frais d’une procédure judiciaire, souvent longue et coûteuse.
Relancer efficacement : outils, ton et fréquence
Une relance bien menée repose sur la régularité et la fermeté progressive. Voici les bonnes pratiques :
1ère relance (J+1 à J+5 après échéance) : message courtois rappelant la facture, laissant place à l’oubli.
2ème relance (J+7 à J+15) : ton plus insistant, mention d’éventuelles pénalités.
3ème relance (J+20 et +) : lettre recommandée, mise en demeure, mention d’un recours possible à un commissaire de justice.
✉️ Modèle de phrase efficace : "Sauf erreur de notre part, la facture n°XXX d’un montant de X€ reste impayée. Nous vous remercions de régulariser sous 7 jours."
Le rôle du commissaire de justice dans le recouvrement amiable
Le recours à un commissaire de justice, même en phase amiable, peut accélérer les choses sans passer par le tribunal :
Il peut signifier une mise en demeure, ce qui donne plus de poids à votre démarche.
Il agit comme tiers impartial, ce qui évite l’escalade émotionnelle avec votre client.
Il peut tenter un recouvrement amiable avec plan de paiement négocié, sans procédure judiciaire.
✅ C’est souvent à cette étape que l’intervention d’un cabinet comme Benchetrit Avocats fait la différence : analyse juridique du dossier, rédaction des courriers, stratégie de négociation ferme mais constructive.
Le recouvrement amiable est la phase initiale et privilégiée de toute tentative de récupération d’un impayé. Elle permet de préserver la relation commerciale, de gagner du temps et d’éviter les frais d’une procédure judiciaire, souvent longue et coûteuse.
Relancer efficacement : outils, ton et fréquence
Une relance bien menée repose sur la régularité et la fermeté progressive. Voici les bonnes pratiques :
1ère relance (J+1 à J+5 après échéance) : message courtois rappelant la facture, laissant place à l’oubli.
2ème relance (J+7 à J+15) : ton plus insistant, mention d’éventuelles pénalités.
3ème relance (J+20 et +) : lettre recommandée, mise en demeure, mention d’un recours possible à un commissaire de justice.
✉️ Modèle de phrase efficace : "Sauf erreur de notre part, la facture n°XXX d’un montant de X€ reste impayée. Nous vous remercions de régulariser sous 7 jours."
Le rôle du commissaire de justice dans le recouvrement amiable
Le recours à un commissaire de justice, même en phase amiable, peut accélérer les choses sans passer par le tribunal :
Il peut signifier une mise en demeure, ce qui donne plus de poids à votre démarche.
Il agit comme tiers impartial, ce qui évite l’escalade émotionnelle avec votre client.
Il peut tenter un recouvrement amiable avec plan de paiement négocié, sans procédure judiciaire.
✅ C’est souvent à cette étape que l’intervention d’un cabinet comme Benchetrit Avocats fait la différence : analyse juridique du dossier, rédaction des courriers, stratégie de négociation ferme mais constructive.
Recouvrement judiciaire : comment enclencher une procédure ?
Lorsque les relances amiables échouent, il devient nécessaire d’enclencher une procédure de recouvrement judiciaire. Cette étape permet d’obtenir un titre exécutoire permettant, si besoin, une saisie sur les biens ou comptes du débiteur. Elle doit être utilisée de manière stratégique, en tenant compte du montant de la créance, de l’urgence et de la relation commerciale.
Injonction de payer : rapide et peu coûteuse
L’injonction de payer est la procédure la plus utilisée pour les impayés simples :
Sans audience : la demande est faite au tribunal sur dossier uniquement.
Coût réduit : accessible sans frais judiciaires élevés.
Délais courts : la décision est généralement rendue sous 1 à 2 mois.
📝 Elle est idéale si votre créance est claire, incontestable, et bien documentée (contrat, facture, relances).
Une fois l’ordonnance d’injonction obtenue, elle doit être signifiée par un commissaire de justice dans les 6 mois pour être valide. En cas de non-opposition du débiteur, elle devient exécutoire.
Référé provision et assignation au fond : dans quels cas les utiliser ?
Quand la créance est plus complexe (litige, mauvaise foi du débiteur, montant élevé), d’autres procédures sont envisageables :
Référé provision : procédure d’urgence permettant d’obtenir une avance sur créance en présence d’un dossier solide.
Assignation au fond : si le débiteur conteste la dette ou si vous devez prouver la prestation.
⚖️ Le choix de la procédure dépend de la nature de la créance, de l’attitude du débiteur, et du niveau de preuve dont vous disposez.
Délais de prescription à ne pas négliger
Le délai général pour agir est de 5 ans à compter de la date d’exigibilité de la créance. Mais certains cas peuvent réduire ce délai (contrats commerciaux, baux…). Une analyse au cas par cas est indispensable.
📌 Bon à savoir : une relance écrite ou une reconnaissance de dette peut interrompre ce délai.
Lorsque les relances amiables échouent, il devient nécessaire d’enclencher une procédure de recouvrement judiciaire. Cette étape permet d’obtenir un titre exécutoire permettant, si besoin, une saisie sur les biens ou comptes du débiteur. Elle doit être utilisée de manière stratégique, en tenant compte du montant de la créance, de l’urgence et de la relation commerciale.
Injonction de payer : rapide et peu coûteuse
L’injonction de payer est la procédure la plus utilisée pour les impayés simples :
Sans audience : la demande est faite au tribunal sur dossier uniquement.
Coût réduit : accessible sans frais judiciaires élevés.
Délais courts : la décision est généralement rendue sous 1 à 2 mois.
📝 Elle est idéale si votre créance est claire, incontestable, et bien documentée (contrat, facture, relances).
Une fois l’ordonnance d’injonction obtenue, elle doit être signifiée par un commissaire de justice dans les 6 mois pour être valide. En cas de non-opposition du débiteur, elle devient exécutoire.
Référé provision et assignation au fond : dans quels cas les utiliser ?
Quand la créance est plus complexe (litige, mauvaise foi du débiteur, montant élevé), d’autres procédures sont envisageables :
Référé provision : procédure d’urgence permettant d’obtenir une avance sur créance en présence d’un dossier solide.
Assignation au fond : si le débiteur conteste la dette ou si vous devez prouver la prestation.
⚖️ Le choix de la procédure dépend de la nature de la créance, de l’attitude du débiteur, et du niveau de preuve dont vous disposez.
Délais de prescription à ne pas négliger
Le délai général pour agir est de 5 ans à compter de la date d’exigibilité de la créance. Mais certains cas peuvent réduire ce délai (contrats commerciaux, baux…). Une analyse au cas par cas est indispensable.
📌 Bon à savoir : une relance écrite ou une reconnaissance de dette peut interrompre ce délai.
Lorsque les relances amiables échouent, il devient nécessaire d’enclencher une procédure de recouvrement judiciaire. Cette étape permet d’obtenir un titre exécutoire permettant, si besoin, une saisie sur les biens ou comptes du débiteur. Elle doit être utilisée de manière stratégique, en tenant compte du montant de la créance, de l’urgence et de la relation commerciale.
Injonction de payer : rapide et peu coûteuse
L’injonction de payer est la procédure la plus utilisée pour les impayés simples :
Sans audience : la demande est faite au tribunal sur dossier uniquement.
Coût réduit : accessible sans frais judiciaires élevés.
Délais courts : la décision est généralement rendue sous 1 à 2 mois.
📝 Elle est idéale si votre créance est claire, incontestable, et bien documentée (contrat, facture, relances).
Une fois l’ordonnance d’injonction obtenue, elle doit être signifiée par un commissaire de justice dans les 6 mois pour être valide. En cas de non-opposition du débiteur, elle devient exécutoire.
Référé provision et assignation au fond : dans quels cas les utiliser ?
Quand la créance est plus complexe (litige, mauvaise foi du débiteur, montant élevé), d’autres procédures sont envisageables :
Référé provision : procédure d’urgence permettant d’obtenir une avance sur créance en présence d’un dossier solide.
Assignation au fond : si le débiteur conteste la dette ou si vous devez prouver la prestation.
⚖️ Le choix de la procédure dépend de la nature de la créance, de l’attitude du débiteur, et du niveau de preuve dont vous disposez.
Délais de prescription à ne pas négliger
Le délai général pour agir est de 5 ans à compter de la date d’exigibilité de la créance. Mais certains cas peuvent réduire ce délai (contrats commerciaux, baux…). Une analyse au cas par cas est indispensable.
📌 Bon à savoir : une relance écrite ou une reconnaissance de dette peut interrompre ce délai.
Optimiser sa stratégie de recouvrement en entreprise
Le recouvrement de créance client ne doit pas être perçu comme une simple réaction à un impayé. C’est un levier stratégique, à intégrer pleinement dans votre gestion de la trésorerie et dans vos relations commerciales. Une approche structurée permet non seulement de sécuriser les encaissements, mais aussi de renforcer la crédibilité de l’entreprise.
Intégrer le recouvrement à la gestion de trésorerie
Un bon pilotage des créances commence par une vision claire de votre poste client :
Mettre en place un tableau de suivi des échéances (montant dû, date, statut).
Identifier les retards récurrents par client ou secteur.
Calculer le DSO (Days Sales Outstanding) pour mesurer la performance de recouvrement.
📊 Une entreprise qui suit ses délais de paiement peut réagir plus tôt, éviter l’effet boule de neige des retards, et anticiper ses besoins de trésorerie.
Déléguer le recouvrement à des experts : un gain de temps et de résultats
Recourir à un cabinet d’avocats spécialisé, c’est :
Décharger vos équipes des tâches chronophages de relance et de gestion des litiges.
Professionnaliser vos démarches, avec des lettres formalisées, des mises en demeure juridiquement solides.
Bénéficier d’un accompagnement personnalisé, adapté à vos enjeux de trésorerie, à la typologie de vos clients, et à vos contraintes internes.
🎯 Chez Benchetrit Avocat, nous mettons en place des stratégies sur-mesure, alliant efficacité juridique et maintien de la relation client lorsque c’est possible.
Recouvrer sans casser la relation commerciale
Tout l’enjeu est de trouver le bon équilibre entre fermeté et intelligence relationnelle :
Utiliser un ton ferme mais respectueux dans les échanges.
Offrir des options de régularisation : échéancier, remise partielle, médiation.
Adapter votre stratégie selon le profil du débiteur : partenaire stratégique, client récurrent ou débiteur occasionnel.
🤝 Une action de recouvrement bien menée peut parfois… renforcer la relation, en posant un cadre clair et professionnel.
Le recouvrement de créance client ne doit pas être perçu comme une simple réaction à un impayé. C’est un levier stratégique, à intégrer pleinement dans votre gestion de la trésorerie et dans vos relations commerciales. Une approche structurée permet non seulement de sécuriser les encaissements, mais aussi de renforcer la crédibilité de l’entreprise.
Intégrer le recouvrement à la gestion de trésorerie
Un bon pilotage des créances commence par une vision claire de votre poste client :
Mettre en place un tableau de suivi des échéances (montant dû, date, statut).
Identifier les retards récurrents par client ou secteur.
Calculer le DSO (Days Sales Outstanding) pour mesurer la performance de recouvrement.
📊 Une entreprise qui suit ses délais de paiement peut réagir plus tôt, éviter l’effet boule de neige des retards, et anticiper ses besoins de trésorerie.
Déléguer le recouvrement à des experts : un gain de temps et de résultats
Recourir à un cabinet d’avocats spécialisé, c’est :
Décharger vos équipes des tâches chronophages de relance et de gestion des litiges.
Professionnaliser vos démarches, avec des lettres formalisées, des mises en demeure juridiquement solides.
Bénéficier d’un accompagnement personnalisé, adapté à vos enjeux de trésorerie, à la typologie de vos clients, et à vos contraintes internes.
🎯 Chez Benchetrit Avocat, nous mettons en place des stratégies sur-mesure, alliant efficacité juridique et maintien de la relation client lorsque c’est possible.
Recouvrer sans casser la relation commerciale
Tout l’enjeu est de trouver le bon équilibre entre fermeté et intelligence relationnelle :
Utiliser un ton ferme mais respectueux dans les échanges.
Offrir des options de régularisation : échéancier, remise partielle, médiation.
Adapter votre stratégie selon le profil du débiteur : partenaire stratégique, client récurrent ou débiteur occasionnel.
🤝 Une action de recouvrement bien menée peut parfois… renforcer la relation, en posant un cadre clair et professionnel.
Conclusion
Le recouvrement de créance client n’est pas qu’une contrainte administrative ou juridique : c’est une action stratégique qui protège votre trésorerie, sécurise votre activité et démontre votre rigueur professionnelle. De la prévention des impayés aux recours judiciaires, chaque étape compte et peut faire la différence.
Chez Benchetrit Avocat, nous accompagnons dirigeants, responsables juridiques et DAF dans la gestion de leurs créances avec une approche sur-mesure, pragmatique et orientée résultat. Faites appel à un partenaire de confiance pour reprendre le contrôle sur vos paiements clients, sans alourdir vos ressources internes.
Le recouvrement de créance client n’est pas qu’une contrainte administrative ou juridique : c’est une action stratégique qui protège votre trésorerie, sécurise votre activité et démontre votre rigueur professionnelle. De la prévention des impayés aux recours judiciaires, chaque étape compte et peut faire la différence.
Chez Benchetrit Avocat, nous accompagnons dirigeants, responsables juridiques et DAF dans la gestion de leurs créances avec une approche sur-mesure, pragmatique et orientée résultat. Faites appel à un partenaire de confiance pour reprendre le contrôle sur vos paiements clients, sans alourdir vos ressources internes.
Auteur
Arthur Benchetrit
Fondateur
Profitez d’un premier appel gratuit afin d'analyser votre situation et définir ensemble les premières étapes adaptées à vos besoins."
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Mise en demeure URSSAF : que faire face à cette notification ?
Recevoir une mise en demeure URSSAF est un signal fort : l’organisme de recouvrement vous demande de régulariser votre situation sous peine de sanctions (majorations, poursuites, saisies). Cette étape précède légalement toute action contentieuse. Dans cet article, nous vous expliquons ce qu’est une mise en demeure URSSAF, ce qu’elle doit contenir, vos droits pour la contester ou la régulariser, et comment répondre efficacement à cette notification qui peut être lourde de conséquences.
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Mise en demeure propriétaire : quand, comment, et modèle
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10 nov. 2025
Mise en demeure propriétaire : quand, comment, et modèle
Vous attendez depuis des semaines la restitution de votre dépôt de garantie, ou votre propriétaire tarde à effectuer une réparation urgente dans le logement ? Cette situation génère du stress et de l’incompréhension, surtout lorsque vos relances restent sans réponse. Dans cet article, nous vous expliquons en détail comment adresser une mise en demeure à votre propriétaire, pourquoi cette étape est essentielle, comment la rédiger efficacement, et surtout, quelles sont vos options si rien ne bouge. Que vous soyez locataire particulier ou gestionnaire de biens, vous saurez enfin comment faire valoir vos droits avec clarté et assurance.
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Recouvrement de créances
20 nov. 2025
Recouvrement de créance client : les clés pour agir efficacement
Un client qui tarde à payer peut vite devenir un poids lourd pour la trésorerie de votre entreprise. Et quand les relances s'accumulent sans réponse, la situation devient critique. Face à ce type d’impayé, il est impératif de connaître les bons réflexes pour agir vite, sans mettre en péril la relation commerciale. Dans cet article, nous allons explorer toutes les étapes clés du recouvrement de créance client, de la prévention des impayés jusqu’aux recours judiciaires. Vous découvrirez les méthodes les plus efficaces, les outils juridiques à votre disposition, et des conseils concrets pour améliorer durablement la gestion de vos créances.
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Recouvrement de créances
14 nov. 2025
Mise en demeure URSSAF : que faire face à cette notification ?
Recevoir une mise en demeure URSSAF est un signal fort : l’organisme de recouvrement vous demande de régulariser votre situation sous peine de sanctions (majorations, poursuites, saisies). Cette étape précède légalement toute action contentieuse. Dans cet article, nous vous expliquons ce qu’est une mise en demeure URSSAF, ce qu’elle doit contenir, vos droits pour la contester ou la régulariser, et comment répondre efficacement à cette notification qui peut être lourde de conséquences.
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